【延伸閱讀】路透社：銀聯(lián)卡成中國資本外逃“方便之門”
澳門一家招牌上有銀聯(lián)標(biāo)識的典當(dāng)行
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參考消息網(wǎng)3月13日報道路透社的一項(xiàng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，越來越多中國人使用該國政府支持的銀行卡非法將美元偷偷帶到境外。
據(jù)路透社3月12日報道，這些地下資金流入了澳門的賭博中心，而獲取這種現(xiàn)金的渠道就是中國政府支持的支付卡系統(tǒng)——中國銀聯(lián)。
報道稱，在澳門豪華賭場周邊雜亂的街道上，數(shù)百家霓虹燈閃爍的珠寶、手表店和典當(dāng)行都在做著一種紅火的生意——允許內(nèi)地顧客利用他們的銀聯(lián)卡假購物，換取現(xiàn)金，這是逃避中國嚴(yán)格的貨幣流出控制的一個辦法。
近日，在一家珠寶手表公司，一位中年婦女穿過落滿灰塵的手表貨架徑直走到柜臺前。她遞給店員自己的銀聯(lián)卡，獲得了30萬港元（1港元約合0.79元人民幣）的現(xiàn)金。她簽了一張把這次交易描述為“一般銷售”的信用卡收據(jù)后，把現(xiàn)金放進(jìn)手提包，然后走進(jìn)了隔壁的賭場。
這次提現(xiàn)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了中國公民出入境每人每次能夠攜帶現(xiàn)金的最高限額。當(dāng)被問到這次交易的合法性時，店員說：“別擔(dān)心，大家都這樣做?！?/p>
中國銀聯(lián)和澳門及中國內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)的討論文件顯示，這種通過虛假銷售換取現(xiàn)金的套現(xiàn)做法很普遍。據(jù)路透社看過的中國央行文件顯示，這種做法違反了中國反洗錢的規(guī)定和對貨幣流出的限制。
業(yè)內(nèi)專家指出，這種現(xiàn)象源于中國存在的執(zhí)行不力的風(fēng)氣，并且也因?yàn)椴幌胗绊懓拈T的經(jīng)濟(jì)，愿意容忍一定程度的資本外逃。
報道稱，沒有人確切知道中國有多少資金正在被非法帶入澳門。澳門科技大學(xué)的譚志強(qiáng)（音）認(rèn)為，通過各種渠道一年進(jìn)入澳門的資金總數(shù)在1.57萬億港元左右。譚志強(qiáng)說，這一估計是根據(jù)對澳門財政狀況的分析和對博彩業(yè)內(nèi)人士的采訪得出的。
盡管在西方相對默默無聞，但中國銀聯(lián)卡已經(jīng)悄悄成為世界上最大的支付網(wǎng)絡(luò)之一。
銀聯(lián)卡愈來愈廣泛地使用是北京一項(xiàng)多管齊下戰(zhàn)略的一部分，目的在于最終開放中國的資本賬戶并實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化。
報道認(rèn)為，任何打擊利用銀聯(lián)卡進(jìn)行套現(xiàn)交易的舉措都可能令澳門感到苦惱，因?yàn)檫@些現(xiàn)金流入了那里的賭場，而澳門的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)值中絕大部分依靠賭場的收入。
據(jù)報道，北京尤其擔(dān)心這種資本外逃在腐敗丑聞中發(fā)揮的作用。中國人民銀行2008年一份調(diào)查報告稱，銀聯(lián)卡是腐敗官員進(jìn)行跨境資金轉(zhuǎn)移的主要工具之一。央行的報告說，這種做法正迅速增加。許多持卡者隨著資金跑到了國外。
但是這種做法不僅限于腐敗官員。無處不在的銀聯(lián)卡和它可以立即獲得大量現(xiàn)金的能力使得把錢帶出中國對于普通中國人來說也容易多了。
如今，這種外流正在加速。
一位業(yè)內(nèi)消息人士說，參與這種套現(xiàn)行為的各方都有利可圖。零售商可以靠匯率賺錢，就像外匯交易商一樣。管理這些商戶的澳門銀行從中收取1%到2%的手續(xù)費(fèi)。中國銀聯(lián)的發(fā)卡銀行也會對交易收取1%左右的手續(xù)費(fèi)。
信用卡業(yè)內(nèi)人士說，這種套現(xiàn)活動還蔓延到了澳門之外的其他中國游客目的地，例如臺灣、日本和韓國。
（2014-03-13 09:41:56）
