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德銀等未通過美聯(lián)儲壓力測試

來源:經(jīng)濟參考報
2015-03-15 09:20:22

11日,美聯(lián)儲對31家銀行進行了年度行業(yè)健康檢查的第二輪壓力測試,大部分銀行通過了此輪測試,但是德銀等少數(shù)幾家銀行在測試中出現(xiàn)了問題。

美聯(lián)儲此次共批準了28家銀行資本提案,這些銀行在通過測試后,可以給投資者增加股利和進行股份回購。美銀獲得了條件性通過,而德意志銀行和西班牙桑坦德銀行則沒有獲得通過。

美聯(lián)儲對31家銀行進行的第二階段測試是屬于定性測試。和第一輪的定量測試不同的是,第二階段的測試帶有更強的主觀性,要求銀行有一套良好的體系來認定風險,并對可能發(fā)生的風險做好準備。

第一輪測試中,美聯(lián)儲對31家銀行全部亮了綠燈。不過,在美聯(lián)儲第二階段壓力測試中,德銀美國分部和西班牙桑坦德銀行美國子公司的資本提案未獲通過。美聯(lián)儲認為,在定性評估中,這兩家銀行存在不足,包括評估損失和識別風險的能力。美聯(lián)儲表示,德意志銀行的資本計劃中,存在多處重大缺陷。被否決資本提案的這兩家銀行暫時不能給母公司或股東發(fā)放超過上年股利規(guī)模的股利,而是必須重新遞交資本提案。這次測試前,有媒體曾經(jīng)預計這兩家銀行會無法通過第二輪壓力測試中的定性評估。

除德銀和西班牙桑坦德銀行外,美國銀行的資本提案也只是獲得條件性通過。美銀雖然可以向投資者增加股利發(fā)放和進行股份回購,但美聯(lián)儲要求美銀重新遞交提案,解決“某些弱項”,如美銀需要有能力衡量損失和收入。如果未來美聯(lián)儲認為美銀遞交的修改提案還不能滿足要求,美聯(lián)儲將限制美銀的資本發(fā)放。

早在2013年,摩根大通和高盛的資本提案也只是獲得了“條件性通過”,但這兩家銀行在重新遞交資本提案后,均獲得通過。此次,高盛、摩根大通、摩根士丹利初始遞交的股東回報方案仍沒有達到美聯(lián)儲的要求,因為在極端情況下,資本水平過低,而這些銀行都擁有龐大的較高風險交易業(yè)務。這幾家銀行在上周修改了股東回報方案,本周才獲得通過。其中摩根士丹利降低了股利發(fā)放或股份回購規(guī)模,這些偏高的分紅和股票回購目標,使銀行減弱了抵御假想的金融危機的實力。分析稱,這幾家大型銀行僅勉強通過壓力測試,表明美聯(lián)儲對銀行監(jiān)管頗為嚴格。

就在上周,美聯(lián)儲剛剛公布了2015年第一階段壓力測試結果。這一階段主要是測試銀行最低資本額情況。測試模擬了房價下降25%和股市下跌近60%等極端情況,主要目的是確保大銀行能在市場動亂期承受大幅損失,而無須接受納稅人的救助。參與測試的31家銀行均通過了一級資本率至少達到5%的要求。這是美聯(lián)儲于2009年開始測試以來,接受測試的銀行首次全部超過資本最低門檻值。

在公布資本提案結果后,數(shù)家銀行宣布了向投資者的資本回饋計劃。摩根士丹利計劃回購最多31億美元股份,將季度股利提升至0.15美元/股。美國運通計劃回購最多66億美元股份,也將提升季度股利。高盛則將季度股利提升至0.65美元/股。美國銀行宣布擴大股份回購規(guī)模,但是稱不會增加股利分配,它是美國六大銀行中唯一不增加股利的銀行。

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