中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)5月22日電（吳桂霞）倫敦銀行同業(yè)拆息(LIBOR)及匯率市場(chǎng)案終于告一段落。巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗銀行、摩根大通、瑞士銀行和美國(guó)銀行等全球六大跨國(guó)銀行，同意向美國(guó)司法部和美聯(lián)儲(chǔ)繳納罰款58億美元，就涉嫌操控倫敦銀行同業(yè)拆息(LIBOR)及匯率市場(chǎng)的調(diào)查和解，其中5家銀行就相關(guān)刑事檢控予以認(rèn)罪。
據(jù)悉，此次罰金數(shù)額創(chuàng)歷史最高。業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，操縱匯率獲取暴利已成為西方銀行界的潛規(guī)則，在信息化與全球化環(huán)境下，光靠開罰單恐怕不能解決問(wèn)題，還應(yīng)從根本上健全金融監(jiān)管體系。
暗語(yǔ)密謀 建立“黑手黨”聊天群
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》5月22日?qǐng)?bào)道指出，在20日達(dá)成的和解協(xié)議中，美國(guó)司法部開出了有史以來(lái)最大一筆集體反壟斷罰單，就外匯交易操控向巴克萊、摩根大通、花旗集團(tuán)和蘇格蘭皇家銀行罰款27億美元。上述四家銀行加上瑞銀和美國(guó)銀行，還需向美聯(lián)儲(chǔ)支付18億美元罰款，因其在外匯市場(chǎng)上“不安全和不合理的行為”。
同時(shí)，因?yàn)闆](méi)有參與去年11月的和解，巴克萊銀行還被英國(guó)金融行為管理局、美國(guó)紐約州金融服務(wù)管理局和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)罰款13億美元。
2007年12月至2013年1月，花旗集團(tuán)、摩根大通、巴克萊和蘇格蘭皇家銀行的交易員，使用專屬聊天群和暗語(yǔ)來(lái)操縱基準(zhǔn)匯率，以增加他們自己的利潤(rùn)。
美英監(jiān)管方描述了這些銀行的交易員如何共謀操縱每日交易量高達(dá)5.3萬(wàn)億美元的全球外匯交易市場(chǎng)。這些銀行的外匯交易員建立了網(wǎng)絡(luò)聊天群，并公然將其命名為“卡特爾”和“黑手黨”，并在聊天群里制定利率欺騙顧客，幫助增加自己的收入。一位巴克萊銀行的雇員在談?wù)撊绾沃贫▋r(jià)格欺騙客戶時(shí)甚至說(shuō)：“如果你沒(méi)有使用欺騙手段，那你就沒(méi)有努力。”這些交易員幾乎每天都使用暗語(yǔ)在聊天群里面就如何制定匯率進(jìn)行交流，并作出有利于自己的決定。他們討論如何欺騙客戶但又不至于令其完全對(duì)自己失去信任。他們還限制其他交易員參與聊天群以保護(hù)其共謀活動(dòng)。
據(jù)悉，此次監(jiān)管部門的罰單從幾億美元到幾十億美元不等。最大的罰單開給了巴克萊銀行，為24億美元。英國(guó)金融行為管理局的一位負(fù)責(zé)人將巴克萊的角色描述為“放任不可接受行為以獲取交易利益的又一案例”。
在和解協(xié)議中，巴克萊、摩根大通、花旗集團(tuán)和蘇格蘭皇家銀行都已就美國(guó)司法部合謀操縱外匯市場(chǎng)的指控認(rèn)罪。瑞銀也承認(rèn)違反了之前的Libor操縱的和解協(xié)議。有分析指出，要求這些銀行認(rèn)罪顯示出，美國(guó)司法部在處理對(duì)這些銀行的刑事指控時(shí)，正變得更加嚴(yán)肅。但是如果司法部想要顯示出真正的嚴(yán)厲態(tài)度，還應(yīng)該對(duì)相關(guān)的個(gè)人追究責(zé)任。
美國(guó)司法部長(zhǎng)洛蕾塔·林奇表示，不少國(guó)家的涉案交易員正面臨指控，但對(duì)于交易員的調(diào)查仍在繼續(xù)，涉案人數(shù)尚未確定。
操縱匯率獲暴利 已成西方銀行界潛規(guī)則
近年來(lái)，西方大銀行頻頻曝出管理及操作丑聞。巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、勞埃德銀行集團(tuán)、瑞士銀行及荷蘭合作銀行此前已經(jīng)支付了總計(jì)約28億美元罰款，以了結(jié)美國(guó)和歐洲監(jiān)管當(dāng)局提出的操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率的指控。4月底，德意志銀行也因同樣理由被英美兩國(guó)監(jiān)管當(dāng)局指控，最后同意支付總額約25億美元的罰金。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球銀行迄今已因外匯操縱丑聞?wù)J罰金額超過(guò)100億美元，還有更多銀行因操控銀行間同業(yè)拆借利率被罰款90億美元。花旗銀行也被罰款9.25億美元。
事實(shí)上，在外匯交易領(lǐng)域，聯(lián)合操縱、欺詐作弊已經(jīng)成了行業(yè)“潛規(guī)則”。巴克萊銀行副總裁在一次聊天中說(shuō)：“欺詐是為了保證得到最好的價(jià)格……如果你不作弊，說(shuō)明還沒(méi)有足夠努力。”
對(duì)此，《人民日?qǐng)?bào)》援引中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院世界經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)陳鳳英的觀點(diǎn)稱，西方大銀行頻曝匯率操縱丑聞的原因相當(dāng)復(fù)雜。
首先，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代使操縱匯率的可能性加大，作案手段日益便捷且隱秘。如外匯交易員通過(guò)專屬聊天室，使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)和暗號(hào)，即可進(jìn)行信息交換，由此操縱匯率并獲取暴利。
其次，隨著金融全球化日益深化，在降低金融交易成本的同時(shí)，跨國(guó)金融犯罪可能性上升，全球金融監(jiān)管難度加大。尤其是在信息化與全球化環(huán)境下，跨國(guó)金融犯罪成本趨降，監(jiān)管成本則上升。加之虛擬經(jīng)濟(jì)膨脹與金融自由化，無(wú)形中為上述金融案例頻發(fā)起推波助瀾的作用。
最后，金融界現(xiàn)行薪酬制度是慫恿操盤手冒險(xiǎn)犯案的主要原因。事實(shí)上，操縱匯率已經(jīng)成為銀行界的潛規(guī)則。
巨額罰款能否破除潛規(guī)則？
事實(shí)上，此次巨額罰款的效果究竟有多大，還尚待觀察。
美國(guó)司法部警告說(shuō)，未來(lái)將對(duì)金融市場(chǎng)不當(dāng)行為采取嚴(yán)厲措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的犯罪行為提起刑事指控。截至記者發(fā)稿時(shí)，尚未有個(gè)人因非法外匯交易受到刑事指控。就在上周，各家銀行還在和監(jiān)管者討價(jià)還價(jià)，以求獲得豁免，希望美國(guó)證券交易管理委員會(huì)做出讓步，允許銀行繼續(xù)開展外匯交易業(yè)務(wù)。
此外，輿論也并未顯示出信心。《紐約時(shí)報(bào)》評(píng)論說(shuō)，對(duì)這些銀行而言，司法部的新表態(tài)只是“象征性的羞辱”，而不會(huì)造成“現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題”。
英國(guó)卡斯商學(xué)院高級(jí)講師皮特·哈恩表示，盡管這些銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)繳納了巨額罰款，但是操縱匯率行為的真正受害者并沒(méi)有得到任何補(bǔ)償。“作為個(gè)體，我可能在去歐洲大陸度假的時(shí)候承擔(dān)了糟糕的匯率，我的養(yǎng)老金賬戶可能被用來(lái)投資這些銀行，結(jié)果罰款的損失可能最后落到我的身上。”哈恩指出，取代罰款的另一個(gè)方案是調(diào)整金融基準(zhǔn)監(jiān)管法規(guī)，做到防微杜漸。（綜合《人民日?qǐng)?bào)》、《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》等報(bào)道）
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