近日，福建龍巖市中級法院對一起公安部督辦特大買賣身份證、妨害信用卡管理案作出終審判決。犯罪分子黃某非法買賣銀行卡2735套，犯妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪，被判處有期徒刑9年。
“新華視點”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前，一套包含身份證、手機卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，在網(wǎng)上售賣價格達1500元以上。有專門的團伙收購各種卡證后，雇人到銀行開卡轉(zhuǎn)賣。犯罪團伙使用這些“實名不實人”的銀行卡，從事電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博、洗錢等犯罪活動。
亂象
一套銀行卡叫賣1500元
記者在QQ查找群中搜索“卡”，彈出不少含有“開卡”“信用卡提額”等內(nèi)容的QQ群。記者加入一個“開卡”群，發(fā)現(xiàn)里面有成員640多人。入群之后，不斷有人發(fā)布廣告，聲稱收購身份證、手機卡、銀行卡，或者招收開卡人員。
有一個收購身份證的廣告稱：“高價回收身份證，1985年到1992年出生的，150元一張。”
記者聯(lián)系一名在群里招收開卡員的人，其稱：“開卡員只需拿自己的身份證到任何一家銀行開卡，不管一類、二類賬戶我們?nèi)铡５牵阢y行開卡時必須用我們提供的手機號碼。”記者提出，用自己的身份證辦理銀行卡賣給別人使用，會不會產(chǎn)生不良影響？對方說，銀行卡是用來注冊淘寶賬戶刷信譽的，不會對開卡人有影響。
不同的銀行卡價格不同。普通銀行卡售價70元，開通網(wǎng)上銀行的銀行卡可以賣到兩三百元，如果提供了U盾、手機卡、身份證等資料的銀行卡，則可以賣到1500元以上。記者在百度搜索“銀行卡、QQ、代辦、出售”等關(guān)鍵詞，不時出現(xiàn)售賣銀行卡的信息。記者點開一家名為“皇冠銀行卡購買中心”的網(wǎng)站，網(wǎng)頁上顯示：“本處有大量真實辦理的全國各地各大銀行全新銀行卡長期供應。賣卡講誠信，淘寶擔保交易。”此外，該網(wǎng)站還提供“按需求訂購銀行卡”服務。
調(diào)查
被用來實施各種犯罪
據(jù)了解，龍巖黃某非法買賣的2735套銀行卡資料齊全，包括居民身份證、銀行U盾、手機卡等。這些黑銀行卡是如何辦理出來的呢？
公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，黑銀行卡的源頭在于身份證和手機卡。犯罪分子田某在深圳以每張50元的價格向拾荒者、農(nóng)民工收購身份證2000多張，然后加價賣給專門收購身份證的團伙。案件中的另一個犯罪分子朱某，在深圳經(jīng)營一家買賣手機卡的店鋪。他通過QQ號碼在網(wǎng)上發(fā)布信息，買到了上萬張手機卡加價出售。
龍巖市公安局新羅分局刑偵大隊副大隊長曾佳武說：“有了這些身份證和手機卡，犯罪團伙冒用他人身份開設銀行卡、開通網(wǎng)上銀行就很容易了。他們開卡后，再把這一整套資料‘打包’高價出售給從事詐騙、賭博、洗錢的犯罪分子。”
記者從福建、山東、浙江等地政法機關(guān)采訪了解到，買賣銀行卡形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈。在當前電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博、洗錢等違法犯罪活動中，“實人不實名”的銀行卡被犯罪分子大量使用。福建福州、廈門、泉州等地公安民警告訴記者，今年以來，在多起單筆詐騙金額達上百萬元的案件中，公安機關(guān)追查涉案銀行賬戶發(fā)現(xiàn)，開卡人和使用人完全不一致。此外，今年5月，廈門發(fā)生一起被騙430余萬元的案件，詐騙分子用以轉(zhuǎn)移贓款的銀行卡達上百張。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些銀行卡的開卡人并不是使用人，絕大多數(shù)是詐騙團伙在網(wǎng)上購買的。
反思
有些銀行開卡審核不嚴
近年來，公安部、央行、銀監(jiān)會等部委多次組織開展打擊非法買賣銀行卡專項行動，但為何此類行為屢禁不絕？據(jù)悉，一些銀行特別是個別地方性商業(yè)銀行，在開卡時審核不嚴，持他人身份證也能順利辦理銀行卡。
今年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。
多地公安民警說，盡管監(jiān)管部門對違規(guī)出售、出租、出借銀行賬戶的單位和個人予以交易限制、計入不良征信記錄，但在實踐中，震懾作用還不夠明顯。他們建議，應完善相關(guān)法律，對于利用自己身份在銀行開設銀行卡出售牟利，達到一定數(shù)量的，按照妨害信用卡管理罪予以處罰。此外，銀行方面也應加大實名制審核力度，采取多種方式核實開卡人身份。據(jù)新華社
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